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微动态丨这些“项目”,别信!

来源:北京晚报    时间:2023-06-16 13:49:05

参与菜市场改造就能换取高额回报、“绝对保本保息”、艺术品“投资”到期后返还本金……开出无数诱人的条件,骗子们只为将本金从市民手里掏出来。本月是第十一个防范非法集资宣传月。通州法院集结发布了近年来部分典型的非法集资案件,助力市民认清这些自带陷阱的“天降横财”。


【资料图】

参与网上超市、菜市场改造等项目保本保息?

陈某某以“公司开展网上超市、菜市场改造等项目需要资金”为名,以高额回报为诱饵,通过散发传单、召开推介会等途径公开向社会公众募集资金,募集资金上亿元。为吸引投资人,公司通过发送短信等宣传到某地可以免费领生活用品,后向客户介绍公司项目,公司老板向投资人讲课,承诺保本保息,并组织投资的客户旅游。

本案反映出非法集资案件的一些典型特征:一是编造虚假项目吸引眼球。既有网上超市这类“新鲜玩意儿”,也有菜市场改造这类“传统项目”,主打“新旧结合”,让人觉得有新意又有保障;二是以免费领东西、集中讲课、组织旅游烘托氛围。先以发放小礼品吸引公众,后以讲理财课“秀”出实力,再以组织旅游聚拢人心,一连串动作下来让人觉得可以安心投资;三是承诺保本保息让人失了戒心。往往通过宣传投资项目的盈利空间大来承诺保本保息,且通过一些“正在建设中”的项目让人误以为“项目在本金就在”。

法官提示:识别非法集资、避免投资陷阱,要做到“三核实三评估三不要”。核实公司是否取得营业执照和金融牌照、投资项目是否在批准的经营范围内、资金投向领域是否真实、安全、可靠。评估自己是否真正了解该项目及市场行情、项目的投资收益是否符合市场经济规律、自身经济实力是否具备抗风险能力。不要盲目相信造势宣传,不要被“小恩小惠”蒙骗,不要被高利诱惑盲目投资。

投资艺术品、收藏品给予高额利息回报?

田某某先后雇佣吴某某、张某某等人,以公司名义通过打电话、发传单等方式对外公开宣传艺术品投资等投资项目,承诺到期以货币、实物等方式返还本金,并定期给予高额利息回报,吸引不特定人员与公司签订艺术品认购协议书等协议,非法吸收资金6亿余元,上述钱款用于购买字画、玉石等投资、返还客户本息及公司日常经营支出等活动。

本案是以投资艺术品、收藏品为名实施非法集资犯罪的典型案例。骗子往往以公司化方式经营运作,在公司柜台里摆上一些艺术品充当门面,向客户介绍说艺术品升值空间大,比银行利息多来吸引投资。人们往往由于具有收藏品变现的需求或收集藏品留给后人的意图,加之缺乏对艺术品、收藏品价值的客观判断而极易上当受骗。

法官提示:要理性评估艺术品、收藏品的价值,不要轻信公司业务员的虚假营销,不要轻信所谓“专家”的鉴宝结果,在交付钱款前多与家人、朋友沟通,如果在投资时被现场“热烈”氛围影响而有“机不可失时不再来”的感觉时,牢记先征求家人意见再做决定,避免一时脑热而上当受骗。

投资涉农产品享受固定返利?

张某某组织公司业务人员,在未经有关部门批准、未取得金融许可证的情况下,以投资入会推广樱桃酒并返还推广费为名,采用公开散发宣传单、口口相传、举办推介会等形式对外公开宣传,通过承诺高额投资回报、免费赠送礼品等方式吸引社会公众投资,共计吸收百余名投资人资金人民币1000余万元。

本案是以投资涉农产品为名实施非法集资犯罪的典型案例。涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策,发展现代农业生产,推动涉农产品开发等名义,对外宣称公司有种植基地,投资有种植基地实体企业做担保,只要投资就可以享受固定返利吸引投资。

法官提示:风险与回报成正比是投资的必然规律,不应抱着“一夜暴富”的幻想。不法分子利用部分投资者贪图高收益的心理,编造投资项目,虚假承诺高收益,并且尽可能弱化风险,甚至承诺“零风险”。在这种骗局中,骗子一旦难以拓展到新客户,也就只能面临资金链断裂的结局。

北京晚报记者安然

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